“匿名转账对冲洗钱 揭秘数字货币交易灰色地带”

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近年来，以比特币为代表的数字货币持续受到关注，随之产生了一系列问题。

日前，国家外汇管理局副局长陆磊在第五届金融科技外滩峰会上表示，应用区块链技术，可以轻松绕开银行，实现资金跨境流动。 此外，数字货币洗钱也是潜在的威胁。 以各种虚拟货币为中介，将汇款人所在地的法币转换为代币，然后在收款处将代币转换为收款人所在地的法定货币，实际完成跨境支付。

在目前的金融监管体系中，利用数字货币洗钱已成为现实威胁。 《法制日报》记者就此进行了采访。

灰色交易利用数字货币

“货币圈一天，人类一年”。 货币圈是数字货币播放器组成的圈子。

今年年初，数字货币行情下跌，抛售、兑现币圈众多资深玩家手中的数字货币，已历时两年的江铭就是其中之一。

“1月是高峰期，行情还没有放缓，市场山寨币也很多。 ”尽管如此，江铭还是没有退出日元圈的打算。

江铭告诉记者，洗钱是数字货币价格支撑的一大支柱，是存在于暗网的交易。 如果有洗钱的指控，数字货币的价格一定会回升。 另外，货币圈本身就像灰色地带，有时日元越乱越容易赚钱。

一些币圈微博博主公开表示:“币圈最大的实际商业价值之一是为洗钱提供便利。”

货币圈“有点混乱”已基本达成共识，但混乱的情况不仅如此。

虽然很少参与数字货币交易，但朱诚对货币圈的兴趣已持续多年。

“空空气货币、邮购货币可以用于洗钱，但本身也有问题。 很多是为了坑里的钱。 ”。 朱诚向记者列举了航空货币和邮购货币的优势。 “邮购货币靠领队获利，没有合同地址，没有固定总量，通常通过独立的app软件进行交易。 空硬币一般都是事先开发的，白皮书有明显的问题，没有落地实体的支持，开源进度也没有公开”。

朱诚说，一位数字资产交易所的工作人员说:“一点货币本身没有价值，没有其他项目的支撑，只靠货币本身赚钱。 这样的98%被证明是空气体货币”。

“有些灰色区的交易是用比特币进行的。 这也是比特币价格没有崩溃的原因。 ”。 江铭向记者透露。

但是，在圆环内部，这也存在不同的声音。

“数字货币始终是一堆加密代码，如果不被认可，就没有价值。 如果不被认可就不值得。 如果不是为了圈钱而发行的货币的话，和股票没有很大差别，都是投资。 ”。 在区块链上活跃交流qq群的币圈玩家表示:“与黄金白银相似，洗钱监管刚刚开始缺失。 但是，现在许多大交易所都变成了数字货币，洗钱不像以前那么容易了。 ”。

数字货币洗钱的情况不少

数字货币如何成为洗钱工具，成为某些币圈玩家口中的“洗钱神器”？

记者联系到币圈小有名气的微博博主，认为“利用数字货币洗钱的不仅仅是匿名转账和对冲基金”。

介绍说匿名化和去中心化是数字货币的两个主要特征。 与网络上的虚拟货币不同，以比特币为代表的数字货币是实际交换的介质，基于特定算法通过计算生成，但没有发行机构。 区块链是存在于不安全环境中的分布式数据存储系统，其目的是去中心化。 去中心化不需要可靠的第三方机构监管，但数字货币理论上也可以用于洗钱。 在一个国家购买数字货币将法币转换为代币，在另一个国家分散代币转换为该国法币，从而避免监管，实现跨境汇款，灰色地带的“黑金”在这个过程中被冲刷。

“代币不是在智能合约上发布的，不坐数字货币的正规交易平台，大多数是在项目方自建的平台上交易。 因此，代币可以自由兑换成其他货币，这也是实际上突破了外汇管理规定的原因。 ”。 朱诚说。

江铭表示，数字货币跨国交易难以监管，为洗钱提供了土壤。

苏是区块链的工人，他认为数字洗钱是逃税。

“例如，带很多现金去海外需要交纳很高的税金，但如果购买到数字货币并在海外销售，就可以逃过这笔税。 ”苏艾解释说:“买一个比特币需要4万元以上的人民币，少的货币量可以洗更多的“黑金”。

利用数字货币洗钱的现象也层出不穷。

根据黑龙江省高级人民法院〔〕黑民终第274号民事判决书，年8月，犯罪嫌疑人使用在乐酷达企业登记的账号，利用“okcoin”交易平台，分34笔购买比特币553.0346枚，并提交比特币。

交易平台监管存在漏洞

年9月4日，七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，正式认定首次代币发行为“非法融资行为”。 随后，“比特币中国”宣布，将从9月30日起关闭交易平台，不再接受新客户注册。 9月16日，火币网、okcoin货币行宣布，将停止所有有关虚拟货币的交易业务。

数字货币交易平台已经进入寒冬。

记者作为货币圈玩家在多个交易平台注册账户，交易平台提供的服务主要包括法币交易和货币交易，前者是充值或兑现法币的数字货币钱包，后者是以数字货币钱包中的虚拟货币为中介进行交易

想完成法币交易，必须通过不同等级的身份认证。

以某年在香港设立的交易平台为例，将实名认证分为两个等级，第一个等级需填写实名、证书类型、证书编号，第二个等级需入驻相关证件照片，等待人工审核。 填写假名和不存在的身份证号码，一级实名认证就会成功。 这意味着只要数字货币钱包里有货币，记者就可以进行货币交易。

工作人员说:“第一等级可以交易，第二等级可以货币提现。”

记者进一步调查发现，该交易平台的充值、提现均由qq群完成。 平台完成账户注册后，客户需要进入qq群。 根据集团内详细的c2c交易、货币交易和补充货币流程，客户必须主动添加“官方认证的承兑商”qq号，获取收款方，完成后续的购买操作。

另一个全球知名的数字资产交易平台将实名认证分为三级，一级需要身份证，二级需要人脸识别，三级需要视频识别。 工作人员告诉记者，数字货币充值不一定是法币交易，有其他渠道，可以在其他平台实现。

记者进一步追问具体事项时，工作人员表示不清楚，要求记者“询问其他平台”。

一位币圈玩家认为，即客户有机会绕过最高级别的实名认证，通过交易平台之间的充值、充值操作分散转移数字货币，为洗钱提供机会。

来源：安莎通讯社