加强金融体系建设 加快人民币国际化进程

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贡礼群

建议和提议

人民币已通过特别提款权审查，成为官方储备货币，这对提高人民币的国际地位具有重要意义。

经过多年的发展，人民币国际化取得了长足的进步:一是货币互换协议的现状。迄今为止，中国人民银行已与20多个经济体的央行签署了双边本币互换协议。通过货币互换走出去的人民币总量超过2万亿元，预计到2015年底，人民币跨境贸易结算总量将超过6.5万亿元。

二、跨境人民币结算现状。截至目前，跨境贸易人民币结算的国内领域已扩展至全国，跨境贸易人民币结算已实现全面覆盖，这是人民币国际化功能的第一步。与此同时，作为人民币国际化功能第二步的跨境投资人民币结算在2010年开始稳步推进，并取得显著进展。

三、人民币跨境流通现状。人民币跨境流通的发展逐步形成了以港澳为中心、周边国家为周边的人民币跨境流通圈。人民币被用作硬通货，可用于保值和储存，甚至作为国家储备货币。

第四，离岸人民币市场的现状。自2004年2月，香港开始人民币存款业务，离岸人民币市场开始。经过多年的发展，香港离岸人民币市场的参与者不断丰富，参与深度日益扩大。目前，主要目标市场包括伦敦、新加坡、台湾、澳大利亚和东京，其中一些已经取得积极进展。

随着上海自贸区的挂牌，企业和法人可以在自贸区内自由兑换人民币，这极大地推动了人民币的国际化。人民币国际化对中国提出了新的要求:首先，根据市场供求关系，中国需要在积极调整汇率的前提下，稳定币值，保持强势。其次，国内经济正面临转型机遇，因此我们应该加快人民币改革和国际化，寻找新的增长点，摆脱经济下行预期。第三，人民币国际化将面临一些风险:完全开放的经常账户和资本账户、庞大的流动性资本市场以及市场化的汇率和利率必然会增加金融风险的可能性。对此，我们建议如下。

首先，要推动股票市场朝着规范化、制度化、法制化和透明化的方向正常发展，减少政府的日常干预，使市场充分发挥资源配置的作用，充分尊重市场规则。

第二，建立相对完善的债券市场。继续完善市场化定价机制，利益和风险并重；增加交易品种，降低交易成本，减少限制，提高流动性，充分发挥市场作用；完善监管和法制。

第三，进一步完善人民币汇率机制。在新兴市场国家普遍采取竞争性贬值策略来保持出口竞争力、缓解财政赤字压力的背景下，国际形势给人民币带来了巨大的贬值压力，迫切要求改革人民币汇率机制。我们应该增加汇率的弹性，逐步放宽波动幅度，坚持以市场供求为基础，减少央行的被动干预，在一定程度上缓解资本外逃的压力。

第四，加强实体经济对国民经济发展的支撑作用。政府增加了专项政策资金，引导社会资金流向实体企业。对于社会融资成本高的问题，我们不仅要依靠央行降息，还要注意引导流动性向企业和个人传导。加快经济转型和产业升级。淘汰落后产能，支持新兴产业发展。

第五，加强金融风险监控。在改革的同时，我们将继续发展和完善预警机制和监管体系，在市场化的同时提高抵御市场波动的能力。

(作者是河南省政协副主席、民主建国会河南省委员会主席)

来源：安莎通讯社