中晋系大起底：老板生活奢靡远超e租宝丁宁

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随着张在朋友圈刷卡的照片，中国金部今年终于被连根拔起。这家通过非法集资赚了无限钱的企业的规模已经超过了电子租赁业。今年4月4日，中国金公司的实际控制人许勤和他的高级管理团队在机场被上海警方拦下，一起巨大的庞氏骗局被揭露。截至事件发生时，中国和山西已经从25000名投资者手中非法吸收了近399亿元。

许勤是谁？

据警方调查，徐芹只是一个普通的上海市民，他的父母都是普通的退休工人，他的前妻也是一个普通的工人。从一个默默无闻的小青年开始，短短三四年时间，就成立了两大公司，即中国山西部和中国台湾部，累计非法吸收金额近399亿元。这一切是如何实现的？

2011年11月，许勤注册了第一家“金钟”字的财务咨询公司。

据许勤自己说，金钟这个名字的由来是因为他自学得知中国现代金融业起源于晋商:日升昌。后来，徐芹也在1824年注册了金钟的商标，因为1824年是日升昌成立的一年。

2012年，离开医院后，许勤开始了他的致富之路。金钟公司开业时，总资本为500万元，其中他自己积累了约100万元，他从前妻家借了约200万元。当时，他招募了两个人，借了大约200万元。

起初，他承诺月回报率为2%，在短时间内，他从大约40名投资者那里筹集了5000万元。

金代中期的希望

第一桶金的到来使许勤的野心更大，他想筹集50亿元。为了实现他的目标，他砸了很多钱来包装金钟公司。金茂大厦，世界金融中心，外滩五号……这是金钟的商业区。著名台球运动员的代言、电视节目的标题、市中心显眼的广告牌是中国和山西的高强度对外宣传。通过各种包装手段，晋中立刻被贴上了“高”的标签。与此同时，中国和山西吸引了回报率在10%至25%之间的投资者。去年，他们推出了收益率高达400%的产品。为了实现50亿元的目标，许勤已经成立了220多家有限合伙企业。

自制“光环”后的非法阴影

据许勤回忆，公司根据不同的产品类型，向每位客户经理支付4%-400%的佣金，平均佣金比例约为12%-13%，逐渐演变为向客户经理打包一个产品利率，客户经理决定给客户一个固定的回报，剩余部分是客户经理的佣金。为了奖励这位客户经理，许勤还得了一个“大手”。负责“中晋部”采购的陈亮回忆说:“第一年他赢了10辆mini，第二年他赢了10辆Ferraris。

“我学过法律。很明显，这种筹资方式实际上是非法筹资。”许勤承认，这些做法不仅是为了“包装”公司的形象，也是为了给法律“擦边球”:“金钟部门”试图以私募股权基金的合法形式向公众募集资金，以避免被发现非法集资；通过向销售人员支付佣金，避免直接向客户承诺固定回报。甚至客户也需要与“金钟部门”签订四份合同。投资回报没有在合同中注明，这也是为了避免非法集资:“这些年我一直在努力避免违法，但我怎么才能避免违法呢？”

52.6亿元尚未支付

上海市公安局经济调查总队第七支队负责人陈琪说，公安机关接到匿名举报后进行了调查，因为发现许勤在香港购买港股，有条件将资产转移到海外，并发现他想出国。为了减少投资者的损失，工作组选择在中国和山西的资金链似乎没有断裂的情况下开展行动。

截至事件发生时，中国山西省已从25000名投资者手中非法吸收近399亿元人民币，未支付金额为52亿元人民币，涉及12800多名投资者，其中近90%在上海。据许勤供述，目前未缴资金52.6亿元，其中投资金额不足100万元的投资者约12600人，投资额约40亿元。

根据公安部门的调查，上述资金主要用于:1。支付销售人员的利息和佣金；2.公司员工的工资和奖金；3.租赁物业费用；4.为了抬高商业收入，支付额外的贸易补贴和奖励；5.支付广告费；6.徐挥霍了近5亿元，其中购买了1.48亿元以上的豪华车，3亿元以上的豪宅，1390万艘游艇，以及2300多万元的包车豪华旅游；7.购买超过2.5亿股香港上市公司股票，全部为“珍贵股票”。以上费用全部来自投资者的巨额投资资金。

事件发生后，公安机关迅速查封、冻结了涉案公司和高管的银行资金、房地产、车辆等资产，并全面开展了追回损失工作，最大限度地减少了投资者的损失。据警方调查，目前涉案的车辆和游艇已被扣押，公安机关利用办案经费租用专用场地进行保管，并定期对车辆进行维护保养，使其处于良好状态，便于日后拍卖和处置。

奢侈品远远超过电子租赁丁宁

据初步统计，徐芹个人挥霍了公司近5亿英镑资产，其中包括1.48亿辆豪华车、3亿套豪宅、1390万艘游艇和2300多万次豪华包车旅游。支撑他奢华生活的是普通投资者的钱。截至事件发生时，山西省中组部非法吸收公众存款2.5万余人，共计近399亿元，其中欠缴金额超过52亿元，涉及投资者1.28万余人，其中上海投资者1.1万余人。

最新进展

5月13日，包括许勤在内的35名来自中国和山西的高管和企业经理因涉嫌非法吸收公众存款被检察机关逮捕，并被公安机关执行死刑。在全面调查开始时，警方已经开始了全面的追悼会。包括汽车、房地产和游艇在内的银行账户被查封和冻结。包括一些销售人员的佣金和非法利润，警方也正在追回。

对于目前已被查封的涉案车辆和游艇，公安部门利用办案经费租用室内场地并定期维护，使其始终处于良好状态，尽可能减少后续拍卖和处置这些资产的损失。被查封的相关资产的所有权仍在确认中，需要法院判决。

来源：安莎通讯社