共迎经济时代的自贸金融挑战

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宣

今天在滨海，春风是温和的，阳光灿烂。

近日，天津保税区迎来挂牌一周年，并递交了压力测试成绩单:天津保税区三个区创造的gdp达到1800亿元，占天津gdp的11%。到目前为止，天津保税区已经完成了90项改革任务中的49项，其中一半以上已经完成。与此同时，它推出了175个制度创新清单，其中70%已经完成。

金融改革和创新是自由贸易区建设的重要内容之一。我们坚持以服务实体经济为“不让空走”的目标，以国家金融改革的大方向为指导，以金融机构和市场组织为主体，“不输链”，以防范金融风险为底线，“不放松”等方针，探索天津自贸区全面深化改革、扩大开放的新途径。

尽管主要金融机构已经攫取了自由贸易红利，但数十份商业订单却让中国银行天津分行在自由贸易区脱颖而出。

作为中国银行体制改革、业务发展和文化建设的创新基地和试验场，中国银行天津自贸区试验区分行以其大胆的创新、探索和实践，使这一百年诞辰意义重大。

当自由贸易优势的“第一顺序”增长时，

建设天津自由贸易试验区是中央政府的重大决策，是新形势下推进改革开放的重大举措。截至去年年底，自由贸易试验区共有120家金融机构。该地区跨境收支为280亿美元，占天津的19%；跨境人民币收支总额达722亿元，占天津的28%。一些专家认为，在没有税收优惠和特殊政策的背景下，这种集聚效应只能来自制度创新和服务实体的“改革红利”。

一年前，作为唯一的金融机构，加入了天津保税区筹备小组，中国银行天津分行从账户体系设计、跨境服务、资本开放等方面对天津保税区的金融政策提出了意见和建议。天津自贸区上市后，中国银行天津分行利用境内外整合、海外机构联动的优势，迅速成功夺取了自贸区跨境融资、跨境资金池、跨境结算等数十项金融业务“第一订单”，并与自贸区管委会和中海油租赁、天津港、宝钢、天骐等70多家重点企业签署了业务框架合作协议。

从上市伊始，天津自贸区就高举制度创新的旗帜，出台的各项政策都以服务实体经济、服务投资和贸易便利化、提升中国参与全球竞争和资源配置能力为重点:从工商登记制度改革、通关便利化、国际贸易单一窗口试点，到人民币跨境借款、跨国公司外汇资金集中运营管理和自由贸易账户体系...“得益于天津自贸区金融改革，试点企业融资成本将降低10%。据中国银行天津分行行长刘东海介绍，中国银行天津分行积极参与FTZ各项创新探索，在制度创新、客户积累、产品推广和业务发展等方面积累了一定的经验，对中国银行天津分行未来的发展非常有价值。

这是一份引人注目的文字记录:第一笔个人服务和货物贸易项下的跨境人民币结算业务，第一笔分散到银行的直接投资登记业务，第一笔融资租赁和经营租赁项下的境内外币租金收取，第一笔未开户企业的贸易结算业务，第一笔外商投资企业资金意愿结算，第一笔进口许可证发放和贸易融资业务，第一笔京津冀一体化通关担保和第一笔总税担保关税担保业务..同时，中国银行天津分行维持自由贸易区

“这一系列‘第一批订单’很难得到。”中国银行天津分行贸易金融部相关负责人表示，通过在天津为7家企业设立首批跨境人民币双向资金池，包括首个全国版跨境人民币双向资金池业务和首个自由贸易版跨境人民币双向资金池业务，确保了“走出去”企业的跨境发展以及后续的海外扩张和全球资本运营。

“截至目前，新注册的市场主体数量同比增长130%，总数近4万个，新增市场主体1.4万多个，注册资本近4000亿元。同时，发挥了配套作用，加强了自贸区三大领域管委会、银行和企业三方对接，推动签署了一系列战略合作协议。它为京津冀企业举办了100多次政策报告会，以帮助创造更多创新服务。功能性天津自由贸易模式。”中国银行天津分行公司财务部相关负责人介绍。

面对众多“第一订单”，中国银行天津分行并没有停止创新，正在测试阶段的“分时租车”卡产品就是其中之一。

“结合天津自贸区金融改革政策和国家公务用车改革机遇，依托中国银行网点发卡辐射、借记卡原有的银行功能和中国银行的品牌优势，中国银行与中航信携手打造‘分时租车’卡。”据中国银行天津分行个人金融部相关负责人介绍，中国银行借记卡作为“分时租车”模式的载体，银企合作进一步推出惠民金融服务，实现资源分红共享。

黄金改革高地首先注重精耕细作和创新

天津自贸区成立一年来，随着金融政策法规的出台，投融资便利化、利率市场化、人民币跨境使用等改革试点相继启动。

天津市副市长、天津保税区管理委员会主任阎庆民在保税区成立一周年之际表示，自《中国人民银行关于金融支持中国(天津)自由贸易试验区建设的指导意见》(以下简称“金改30条”)正式发布以来，10项创新举措， 如跨国公司外汇资金集中运营、融资租赁收取外币租金等，在大额存单、外资结算、跨境人民币业务等方面取得了初步成效。 租赁业的创新继续保持在中国的领先地位。截至去年底，自贸试验区共有租赁公司1754家，飞机租赁600多家，约占全国的90%，船舶租赁80家，约占全国的80%。集聚效应非常明显。

“金融开放创新的成效进一步显现，离不开实施覆盖面广、含金量高、政策突破多、支持力度强的‘金改30’政策。”关于自贸区金融创新成果，天津市金融机构负责人表示，推进自贸区金融政策创新为更有效服务实体经济发展、促进投融资贸易便利化提供了强大动力，充分发挥了“助推器”作用。

“以跨境人民币业务为例，天津正在加速成为投融资便利化、利率市场化和跨境使用人民币的高地。”中国银行天津分行副行长孙惠民表示，截至目前，在跨境融资、跨境资金池、跨境结算等战略性产品的推广上，他们已经实现了质的飞跃和量的提升。跨境融资(包括境外直接贷款和境内保险贷款)22笔，金额77.05亿元；跨境人民币资金池上线7名客户，另一名客户通过PBOC完成审批备案，累计结算金额达到50.04亿元。

毫无疑问，FTZ“金改30条”实现了金融创新政策在支持和服务京津冀协调发展中的普遍性、协调性和统一性，使FTZ成为京津冀协调发展的高水平开放平台。

为响应京津冀协同发展战略，积极参与城镇化，支持天津产业结构调整，优化区域布局，中国银行天津分行计划与天津滨海新区土地开发中心共同出资成立京津冀协同发展(天津滨海新区)基金。受土地中心的委托，基金设立的项目公司为收储计划中的土地提供拆迁、补偿、土地整理和基础设施建设等服务，旨在积极配合滨海新区的区域发展和产业转型，加快区域土地布局的调整和利用。

同时，作为支持国家“走出去”战略实施的平台，中国银行天津分行密切关注国鑫国际新成立的产业基金的进展，积极推进银行、政府和企业三方合作，吸引国鑫国际新成立的产业基金落户天津保税区，通过投资顾问和融资支持与企业建立投资业务领域的全面合作。充分发挥中国银行国际化和多元化优势，寻找一批大型企业“走出去”项目的源头，拓展一批企业信贷、M&A债券等企业和金融市场业务机会，通过境内外联动，推动境内外市场业务发展；通过投贷款联动，带动公司和金融市场两大产品集群。

分红融资租赁成为实体经济的助推器

在我国融资租赁的发展过程中，天津走了一条又好又快的道路。随着天津自贸区综合改革试验和金融创新的推进，天津金融租赁业发展迅速，在国内处于领先地位。

2013年8月，国务院常务会议决定，加快发展融资租赁和融资租赁业，更好地服务实体经济。“融资租赁是连接设备市场和资本市场的重要环节。加快发展融资租赁和融资租赁，体现了促进融资渠道多元化的理念。”天津融资租赁业专家表示，在日益激烈的市场竞争中保持领先地位并不容易。以FTZ成立后中国银行天津分行首次发行的融资租赁企业跨境融资为标志，从政策支持到国际融资租赁的突破性发展，融资租赁业的“天津模式”一再证明其生命力。然而，政策红利得到了创新的支持，这已成为天津融资租赁业今年需要采取的措施。

融资租赁业是天津保税区特色产业和金融改革创新的重要成果之一。凭借天津保税区的政策优势、良好的市场环境和完善的配套服务，天津已成为全国金融租赁业的发展中心，聚集了大量的金融租赁企业和资产。截至2015年底，天津注册租赁企业1550家，租赁合同余额14100亿元。注册企业数量和融资租赁合同余额占全国的30%以上，飞机和船舶租赁业务分别占全国的90%和80%以上。

“协助中国飞机租赁有限公司建立中国首家租赁公司下的外币现金管理平台，有效拓展投融资渠道，灵活资本运营，提高业务便利性。”中国银行天津分行行长刘东海介绍，中国银行天津分行通过准确发展租赁业信贷，瞄准了央企租赁公司和股东实力雄厚的大型企业集团，主要从事集团内融资租赁业务，如华能、大唐等。同时，为远东洪欣租赁公司等运营经验丰富、风险管理结构完善的市场化运营商提供服务对接。目前，金融租赁授信客户(不含黄金租赁)26家，均为外资企业，授信总额301.05亿元，授信余额95.53亿元。

在境外人民币贷款报价较低、境内外贷款价差较大的背景下，中国银行天津分行充分发挥境内外业务联动优势，通过赋予客户积极管理利率的权利，降低了在天津保税区注册的外债额度授信客户的融资成本。

此外，根据“十三五”期间大力发展金融租赁业的战略需要，天津市政府将在天津保税区建立一个全国性、全球性的租赁资产转移平台，重点培育租赁业务需求，推进租赁资产转移，依托国家主管部门现有的登记系统，提供租赁资产转移、结算、清算、交割等服务。中国银行天津分行积极跟进租赁资产转移平台建设，提供全流程商业银行服务。通过与平台公司的合作，进一步积累客户资源，抢占市场，加强综合业务服务。

来源：安莎通讯社