保监会将对保险机构投资业务内控进行专项检查

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昨日获悉，中国保监会计划对保险机构部分投资业务的内部控制管理进行专项检查，本周已向保险公司和保险资产管理公司发出相关通知。从逻辑上讲，股票、股票和房地产是保险机构的核心投资业务。由于信息披露不透明，它们具有不当关联交易、内幕交易和利益转移的可操作性。

中国证券报昨日获悉，中国保监会计划对保险机构部分投资业务的内部控制管理进行专项检查，本周已向保险公司和保险资产管理公司发出相关通知。据知情人士透露，纳入专项检查的投资业务主要有三类:股票、股权和房地产，包括国内和海外市场。这是针对保险基金核心业务投资风险的防范措施。

据《上海证券报》6月1日报道，有消息透露，此次专项检查的目的是掌握保险公司和保险资产管理公司股票、股权、房地产投资交易的内部控制管理情况，发现投资中存在的突出问题和潜在风险，纠正违法违规行为，防止不当关联交易、内幕交易和利益转移，有效防范投资管理风险。

从逻辑上讲，股票、股票和房地产是保险机构的核心投资业务。由于信息披露不透明，它们具有不当关联交易、内幕交易和利益转移的可操作性。然而，中国保监会一直对保险投资保持高压监管态势，因此目前整体风险可控。

但是，这并不意味着监管职责的放松，“开放前端，控制中后端”是近年来保险资金运用监管的核心基调。据了解，专项检查的范围包括:取得股票、股权和房地产投资管理能力记录的保险公司，以及委托保险资产管理公司或基金管理公司、证券公司等投资管理机构投资股票、股权和房地产的公司。保险公司以及受保险资金委托投资股票、股票和房地产的保险资产管理公司；主要针对上述公司2014年1月至2016年5月的内部控制管理。

检查主要集中在四个方面:一是构建股票、股权和房地产投资的内部控制管理组织体系，如重点检查独立董事和监事会的监督职能是否充分发挥；二是股票、股权、房地产投资决策过程的合规性，如重点检查是否存在授权范围以外的投资、授权前投资及其他未按相关规定决定的投资事项；三是对股票、股权和房地产投资交易的控制和合规性，如重点检查是否存在内幕交易、利益转移和价格操纵等违法违规行为；四是对股票、股权和房地产投资的风险控制和审计监控，重点监管公司合规和风险管理部门对资金使用的监管，以及对保险资金使用的内部审计和外部审计。

中国保监会高度重视此次专项检查，力争“不留死角”。据知情人士透露，此次检查将分为两个阶段:公司自查整改和监管部门监督抽查。

具体到每个阶段的检查细节，从2016年6月到7月中旬，各保险机构组织了自查、整改和撰写报告；从2016年7月下旬至9月下旬，保监会将对各保险机构的自查报告进行审核和评估，结合各机构提交的保险资金内部控制专项审计报告，选择重点机构进行现场检查，当地保监局将予以配合，对未认真履行自查要求或现场检查发现严重问题的保险机构，将按照有关规定进行处罚。

一位接近监管部门的业内人士表示，为确保自查工作全面覆盖，不留死角，通知要求各保险机构尽快制定并落实自查工作的具体方案，对重点系统规范、重点岗位、重点人员进行有针对性的检查，避免或隐瞒自查中发现的问题。同时，中国保险监督管理委员会鼓励各机构进行自我检查和纠正，积极揭示存在的问题，并认真加以纠正

根据检查要求，在实施整改过程中，各保险机构应总结分析存在的问题，分清问题的性质，分别进行整改。制度机制和内部控制管理存在漏洞的，要提出具体整改措施，完善内部控制制度；对严重违反法律法规的行为，要严肃追究相关人员的责任，必要时依法移送司法机关。

来源：安莎通讯社