探索创新银行外汇业务真实性监管机制

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为深入贯彻落实中国人民银行2014年第2号令，河南省外管局商丘中心支行重点督促银行落实会展业三大原则，理顺外汇管理政策传导机制，探索创新银行外汇业务真实性监管机制——“真实性监管员”制度。该系统于2014年下半年初步建立，并于2015年全面投入使用，至今一直在不断发展和完善。

从制度入手，商丘中心分局研究制定了《关于全面推进和规范银行真实性监管制度的通知》、《银行真实性监管工作机制要点》、《银行真实性监管指引》等。指导辖区内各级外汇指定银行建立配套机制，设立外汇业务真实性监管岗位，指定专人担任真实性监管员，明确“宣传、培训、检查、评估、报告”的交叉责任。

实施动态管理并及时跟踪司机。外汇局商丘中心分局跟进指导程序，每季度至少对一家银行进行评估，并通过“电话咨询”、“会见高管”或“走访”等方式及时给予指导；跟踪风险预警程序，对重点银行发现和控制新兴和趋势违规风险进行口头预警或书面通知，并及时提示风险；跟踪约束和激励程序，将监管人员发现的问题线索的数量、质量、典型程度和系统建议作为重要的绩效考核指标，增强各行监管人员的独立性。

围绕宣传主线拓展服务机制建设。国家外汇管理局商丘中心分局先后建立了宣传培训、银行差错、可疑外汇交易报告等工作账户。开展了12次外汇业务监管人员“现场模拟咨询”活动和5次“贸易投资便利化改革培训”等外汇业务培训，累计参与人数超过260人次，引导银行主动关注重点企业外汇收支，落实风险管理制度，实现对辖区内个人跨境收支和结售汇的全程监控。

“真实性监管”制度实施以来，国家外汇管理局商丘中心支行银行基础外汇业务得到明显优化，报告数据的及时性和准确性明显提高，国际收支统计申报合格率上升至99.1%。风险防范意识明显增强，积极举报50多项外汇异常收付和大额个人结售汇业务，总金额达5800万美元。我局“五个转变”的实施得到了有效支持，外汇管理水平和效率不断提高。

来源：安莎通讯社