意大利银行金融信息局的新规定:将报告超过1000欧元的单笔提款

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《欧洲时报》7月26日报道称，意大利银行金融信息局最近在其官方网站上发布了一项指令，规定每月等于或超过10，000欧元的银行交易总额和等于或超过1，000欧元的单一交易必须向意大利中央银行和税务机关报告。这些现金流数据将成为税务审计的重要依据之一。根据意大利金融网站和货币网站的综合报道，意大利银行金融信息局最近根据2019年3月28日实施的《反洗钱法》的相关规定发布了一项指令，要求所有意大利银行、邮局、电子货币机构和支付机构向税务机关和意大利中央银行报告客户的现金流量。这一举措旨在加强对银行柜台和自动取款机现金流动的控制，以打击非法洗钱和其他犯罪行为，如发放高利贷。该规定将于2019年9月1日起实施，各机构必须每月向央行和税务机关报告客户上个月的现金提款情况。报告的信息必须包括交易日期、金额、原因、客户数据等。值得注意的是，9月份，机构将有15天时间报告客户从2019年4月至7月生成的现金提款记录。根据条例，每个机构有义务定期(即每月)报告提取10 000欧元或更多欧元的用户的现金流量信息。此外，如果单笔交易超过1000欧元，也需要报告。银行和税务机关将使用这种方法来防止一些人利用多次小额现金提款来逃避检查，从而打击洗钱犯罪。因此，每月在银行柜台和自动取款机上的单笔资金流量大于或等于10，000欧元，就可能引发税务机关的检查。如果对资本流动没有额外的解释，也没有合理的解释，可能会引起税务机关的注意。因此，当交易超额时，请保留收据、发票等能够证明交易行为的证据。据悉，各机构上报的相关取现信息将记录在专门的数据库中。

来源：安莎通讯社