意大利税务警察开始广泛检查银行账户

本篇文章1146字，读完约3分钟

《欧洲时报》网站8月6日报道称，意大利税务局在2018年启动了“里士满地铁”(Risparmio Metro)检查方法。简单地说，根据“储蓄指数”，可以检查纳税人在银行的“储蓄”与申报的个人收入是否一致，这也意味着政府对偷税漏税有更严格的检查。目前，这种检测方法的检查范围已经扩大到意大利所有纳税人。税务当局一直密切关注所有纳税人的储蓄情况。在2018年的初步测试阶段，“储蓄指数”仅涵盖自然人。几个月后，检查范围扩大到企业法人。在新标准的监督下，156家企业因逃税被列入黑名单。为了进一步打击偷税漏税，“储蓄指标”的检查范围现已扩大到所有纳税人，所有数据均可由税务警察检查。据意大利Laleggepertutti网站、意大利日报和24小时太阳报报道，意大利官方数据显示，2018年意大利4050万纳税人申报的总收入为8382亿欧元，而意大利家庭的总储蓄高达97426亿欧元。也就是说，意大利银行持有的储蓄金额是纳税申请表上金额的11.6倍。这些数字之间的巨大差异表明，有大量意大利家庭的收入没有被征税。“储蓄指数”可以在灰色区域截取和分析这些数据，从而找到这些未申报的“无形收入”的踪迹。“储蓄指数”是如何运作的？根据该报告，“储蓄指数”将首先检查纳税人的银行账户。意大利税务局可以获得纳税人的实时银行信息，了解他们的储蓄状况。该系统将储蓄与纳税人申报的收入进行比较，并根据纳税人的生活水平和收入能力计算纳税人的“储蓄能力”。如果实际储蓄金额超过“储蓄能力”太多，预警系统将被触发。当然，这不能证明纳税人逃税。为进一步核实，税务机关将要求纳税人解释储蓄金额，如果无法提供合理的理由，税务机关将进行调查。报告列举了两个例子来解释可能遇到的实际情况。第一个例子是假设纳税人A在一家有合法收入的公司工作并正常纳税，但他通常有其他收入但不纳税。为了不被“储蓄指数”系统发现，A没有把这笔收入存入银行，而是把它放在家里用现金支付日常开支。到今年年底，税务机关将发现他的银行账户只有存款，但很少取款，这将触发一个预警系统。再举一个例子，B是一个年轻人，他有合法的收入，通常纳税。此外，他的父母每个月都会给他一些补贴。b想为将来的深造存更多的钱，所以他通常尽量不用自己的工资，而只用父母给的补贴。到今年年底，他的银行账户将只有存款，很少有人取款。尽管他的父母给他一份小礼物不需要缴税，但他们通常会在没有书面证明的情况下给他现金，这将触发一个预警系统。他需要向税务机关解释和证明。“储蓄指数”指的是什么？“储蓄指数”检查的范围非常大，包括活期和定期账户、证券、纳税人名下的第三方存款账户、信用卡、保险、金融产品、贵金属交易等。此外，“储蓄指数”是由穷人和富人一起检查的，不会因为他们的收入而被区别对待。

来源：安莎通讯社