工行广东省分行运用大数据技术防范电信诈骗

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近日，记者从中国工商银行广东省分行了解到，该行充分利用大数据分析技术，通过工行开发的外部欺诈风险信息系统，在2015年成功拦截了5042起电信欺诈案件，涉案金额6134万元。客户避免财务损失6937万元，其中自助渠道4797个；通过柜台渠道冻结交易245笔，金额803万元。本行多次受到监管部门和客户的好评，全年共收到136封表扬信和12面横幅。

据该行相关负责人介绍，为有效解决电信欺诈防控问题，工行早在2013年就率先在国内银行业推出了外部欺诈风险信息系统——“融安电子信函”。中国工商银行与当地公安机关建立了信息共享与合作机制。该系统的数据库包含了我国各级公安部门提供的各类电信诈骗账户信息，并集成了风险信息收集与分析、数据挖掘、实时预警和自动控制等功能。目前，工行已经完成了对“融安电子信函”系统涉及的欺诈相关及账户的全渠道控制，并对所有通过工行网点、网上银行、电话银行、手机银行和自助终端进行的转账汇款交易进行了即时筛查，及时预警风险，防范业务处理，从源头上有效降低了外部欺诈的成功概率，为客户资金增加了可靠的防火墙。

来源：安莎通讯社